БОРЬБА С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ

Политика Coinfuly по борьбе с отмыванием денег

Coinfuly выступает против отмывания денег

Компания Swiftency OÜ («мы» или «наш») разработала Политику по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма («Программу БОД/БФТ») для нашей биржи электронных виртуальных валют, ознакомиться с которой можно по адресу https://coinfuly.com, с целью обеспечения максимально возможного соответствия действующим законам и нормативным актам, относящимся к борьбе с отмыванием денег в Эстонии и Европейском союзе, а также в других странах, в которых мы ведем деятельность. Она включает в себя, помимо прочего, следующее: создание надежной внутренней политики, процедур и средств контроля, направленных на предотвращение любых попыток использования платформы Coinfuly незаконным или нелегальным образом и призванных обеспечить нашим клиентам базовую защиту в соответствии с законами о защите прав потребителей; ведение полного учета заказов и других переводов; выполнение процедур «Знай своего клиента» (KYC) в отношении всех клиентов; проведение регулярных независимых аудитов нашей Программы БОД/БФТ; выполнение требований к хранению информации; реализация официальной и непрерывной программы обучения по вопросам соблюдения требований законодательства для всех новых и существующих сотрудников.

ПОЛИТИКИ И ПРОЦЕДУРЫ

Наша Программа БОД/БФТ была рассмотрена и одобрена Советом директоров («Совет»). Наша Программа БОД/БФТ регулярно пересматривается и, при необходимости, корректируется в целях соблюдения применимых правил, положений и политик.

ВНУТРЕННИЕ ПРОВЕРКИ

ВНУТРЕННИЕ ПРОВЕРКИ Мы разработали надежные внутренние политики, процедуры и средства контроля, призванные обеспечить соответствие применимым законам и нормативным актам в области БОД/БФТ, а также другим требованиям к отчетности.

ОБУЧЕНИЕ

Все наши сотрудники и руководители постоянно проходят обучение по вопросам БОД/БФТ, а также специальную подготовку по определенной должности. Они в обязательном порядке проходят курс обучения не реже одного раза в двенадцать (12) месяцев, чтобы быть уверенными в том, что знают и соблюдают все соответствующие законы и правила. Новые сотрудники проходят обучение в течение тридцати (30) дней с момента начала работы. Вся документация, имеющая отношение к обучению по вопросам соблюдения требований законодательства, включая материалы, тесты, результаты, посещаемость и даты, сохраняется. Кроме того, наша программа обучения по вопросам соблюдения требований законодательства обновляется по мере необходимости с учетом действующего законодательства и нормативных актов.

СОБЛЮДЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА

Наша группа по соблюдению требований законодательства отвечает за разработку и внедрение политик и процедур в рамках Программы БОД/БФТ.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТА

Процедура «Знай своего клиента» (KYC) является важным компонентом нашей Программы БОД/БФТ и помогает нам своевременно выявлять подозрительную деятельность и предотвращать мошенничество.

ПРОЦЕСС ОТКРЫТИЯ СЧЕТА

Для того чтобы открыть счет и использовать Coinfuly, вам необходимо пройти проверку личности и аутентификацию; кроме того, будет проведен поиск сведений о вас в государственных списках разыскиваемых преступников. Невыполнение любого из этих требований приведет к тому, что вы не сможете использовать платформу компании Swiftency OÜ.
Частный клиент. Прежде чем позволить частному клиенту открыть счет, мы пытаемся собрать и проверить следующие данные, а также подтвердить их подлинность:
адрес электронной почты;
номер мобильного телефона;
ФИО согласно удостоверению личности;
идентификационный номер налогоплательщика;
дата рождения; род занятий;
документ, удостоверяющий личность (например, водительские права, паспорт);
домашний адрес (не почтовый адрес и не абонентский ящик);
дополнительная информация или документация по усмотрению нашей Группы по соблюдению требований законодательства, например счета за коммунальные услуги или выписки с банковских счетов.
Если вы успешно выполнили требования процедуры KYC и информации о вас нет ни в одном государственном списке разыскиваемых преступников, то мы предоставим вам соглашения об открытии счета в электронном виде.
Корпоративный клиент. Прежде чем позволить корпоративному клиенту открыть счет, мы пытаемся собрать и проверить следующие данные, а также подтвердить их подлинность:
официальное наименование компании;
основной государственный регистрационный номер;
ФИО (всех лиц с правом подписи счета от имени клиента и бенефициарных владельцев счета) согласно удостоверениям личности;
адреса электронной почты (всех лиц с правом подписи счета от имени клиента);
номера мобильных телефонов (всех лиц с правом подписи счета от имени клиента);
адрес (местонахождение главного офиса и (или) другое физическое местонахождение);
свидетельство о статусе юридического лица (например, заверенное свидетельство о регистрации или учредительный договор, выданная государственным органом лицензия на ведение коммерческой деятельности, акт учреждения доверительной собственности или иной юридический документ аналогичного характера, срок действия которых не истек, в соответствующих случаях);
информация о заключенных с владельцами, руководителями и директорами договорах (в соответствующих случаях); документ, удостоверяющий личность (например, водительские права, паспорт или выданное государственным органом удостоверение личности) каждого отдельного бенефициарного владельца, которому принадлежит 25 % акций компании и более, а также всех лиц с правом подписи счета от имени клиента; устанавливающие личность данные о каждом бенефициарном владельце, которому принадлежит 25 % акций компании и более (более подробную информацию см. выше в разделе, посвященном частным клиентам).
Если ваша компания успешно проходит процедуру KYB, и ни она, ни ее владельцы, руководители, исполнительные директора или менеджеры не упоминаются в государственных списках разыскиваемых преступников, то мы предоставим вам соглашения об открытии счета в электронном виде.

СООБЩЕНИЯ О ПОДОЗРИТЕЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ/ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЯХ

Мы можем заморозить ваш счет или приостановить операции по нему, а также уведомить соответствующие органы, если нам станет известно, у нас появятся подозрения или основания подозревать, что на платформе компании Swiftency OÜ ведется подозрительная деятельность. Подозрительные операции часто не соответствуют известной и законной коммерческой деятельности клиента, его личной деятельности или имеющимся у него личным средствам. Мы задействуем наш отдел контроля за соблюдением требований законодательства, который осуществляет мониторинг операций с целью выявления необычных закономерностей в деятельности клиентов. Наша группа по соблюдению требований законодательства анализирует и расследует подозрительную деятельность, чтобы определить, достаточно ли информации собрано для обоснования каких-либо действий с нашей стороны.

ВЕДЕНИЕ УЧЕТА

Все записи хранятся в течение пяти (5) лет и доступны по официальному запросу соответствующего инспектирующего, регулирующего или правоохранительного органа.