Coinfuly

Prevención del blanqued de capitales

Política de prevención del blanqueo de capitales de Coinfuly

Coinfuly lucha contra el blanqueo de capitales

Swiftency OÜ («nosotros», «nuestros») ha elaborado una política de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo («Programa de AML/CTF», por sus siglas en inglés) para aplicarla en nuestros intercambios digitales de monedas virtuales (se puede consultar en https://coinfuly.com) a fin de mantener el mayor nivel posible de cumplimiento con las leyes y reglamentos aplicables en materia de blanqueo de capitales en Estonia y la Unión Europea, así como en otros países en los que tenemos desempeñamos nuestra actividad. Esto incluye, pero sin carácter restrictivo: Establecer políticas, procedimientos y controles internos sólidos que luchen contra todo intento de uso de Coinfuly con fines ilegales o ilícitos y que estén diseñados para garantizar a nuestros clientes medidas de protección básicas para los clientes con arreglo a las leyes de protección de los consumidores; Mantener registros exhaustivos de pedidos y otras transferencias; Aplicar procedimientos del tipo «Conozca a su cliente» (KYC, por sus siglas en inglés) a todos los clientes; Realizar auditorías con regularidad e independencia de nuestro Programa de AML/CTF; Seguir los requisitos de conservación de registros; Aplicar un programa de formación sobre el cumplimiento de carácter formal y continuo dirigido a todos los empleados nuevos y existentes.

POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS

Nuestro Programa de AML/CTF ha sido revisado y aprobado por nuestro consejo de administración (el «Consejo»). Nuestro Programa de AML/CTF se revisa regularmente y, si es necesario, se somete a una revisión más exhaustiva a fin de cumplir con las normas, los reglamentos y las políticas aplicables.

CONTROLES INTERNOS

Hemos desarrollado políticas, procedimientos y controles internos sólidos para cumplir con las leyes y reglamentos aplicables en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, así como con otros requisitos de notificación.

FORMACIÓN

FORMACIÓNTodos nuestros empleados y directivos reciben una formación amplia y continua en materia de AML/CTF, así como formación específica para cada puesto. Esta formación debe repetirse al menos una vez cada doce (12) meses para garantizar que nuestro personal está informado y cumple todas las leyes y reglamentos pertinentes. Los nuevos empleados reciben esta formación en un plazo de treinta (30) días a partir del primer día de trabajo. Se conserva toda la documentación relativa a la formación sobre el cumplimiento, incluidos los materiales, las pruebas, los resultados, la asistencia y las fechas. Asimismo, nuestro programa de formación sobre el cumplimiento se actualizará según sea necesario para reflejar las leyes y reglamentos.

CUMPLIMIENTO

Nuestro equipo de cumplimiento es responsable de desarrollar y hacer cumplir las políticas y los procedimientos de nuestro Programa de AML/CTF.

IDENTIFICACIÓN DE CLIENTES

El procedimiento de KYC es una parte importante de nuestro Programa de AML/CTF y nos ayuda a detectar actividades sospechosas a tiempo y a prevenir el fraude.

PROCESO DE APERTURA DE UNA CUENTA

Para abrir una cuenta y utilizar Coinfuly, su identidad debe verificarse, autentificarse y comprobarse en las listas de observación nacionales. Si no se pueden dar todos estos pasos, no podrá utilizar Swiftency OÜ. Cliente particular: antes de abrir una cuenta para un particular, intentamos recopilar, verificar y autentificar la siguiente información: 

  • Dirección de correo electrónico; 
  • Número de teléfono móvil; 
  • Nombre legal completo; 
  • Número de identificación fiscal; 
  • Fecha de nacimiento («Fdn»); 
  • Ocupación; 
  • Prueba de identidad (por ejemplo, permiso de conducir o pasaporte);
  • Domicilio (no un apartado de correos); Información o documentación adicional a discreción de nuestro equipo de cumplimiento, como puedan ser facturas de servicios o extractos bancarios. 

Si cumple y completa con éxito nuestros requisitos de KYC y no aparece en ninguna lista de observación nacional, le proporcionaremos electrónicamente el contrato de apertura de la cuenta. Cliente corporativo: antes de abrir una cuenta para una empresa, intentamos recopilar, verificar y autentificar la siguiente información: 

  • Nombre legal de la sociedad; 
  • Número de registro de la sociedad; 
  • Nombre legal completo (de todos los firmantes de la cuenta y los beneficiarios finales); 
  • Dirección de correo electrónico (de todos los firmantes de la cuenta); 
  • Número de teléfono móvil (de todos los firmantes de la cuenta); 
  • Dirección (sede principal u otra ubicación física); 
  • Prueba de su existencia jurídica (por ejemplo, escritura de constitución o certificado de formación con certificación estatal, licencia comercial no vencida emitida por el Estado, instrumento de fideicomiso u otros documentos legales comparables, según corresponda); 
  • Información contractual de los propietarios, directivos y dirección ejecutiva (según corresponda); 
  • Prueba de identidad (por ejemplo, permiso de conducir, pasaporte o identificación emitida por el Estado) de cada beneficiario individual que posea el 25 % o un porcentaje superior, así como todos los firmantes de la cuenta; 
  • Datos identificativos de cada beneficiario de la entidad que posea el 25 % o un porcentaje superior (véase la información sobre clientes individuales recopilada anteriormente para obtener más detalles). 

Si su institución cumple y completa con éxito nuestros requisitos de KYB y si la institución ni ninguno de sus propietarios, directivos, ejecutivos o gerentes aparecen en ninguna lista de observación nacional, le proporcionaremos electrónicamente el contrato de apertura de la cuenta.

INFORMES DE ACTIVIDADES/TRANSACCIONES MONETARIAS SOSPECHOSAS

Podemos congelar o suspender su cuenta, así como informar a las autoridades competentes en caso de que sepamos, sospechemos o tengamos motivos para sospechar que se han producido actividades sospechosas en Swiftency OÜ. Una transacción sospechosa suele ser una operación incompatible con los negocios conocidos y legítimos de un cliente, sus actividades personales o sus recursos personales. Gracias a nuestro departamento de cumplimiento, que realiza el seguimiento de las transacciones, ayudamos a identificar patrones inusuales en la actividad de los clientes. Nuestro equipo de cumplimiento revisa e investiga las actividades sospechosas para determinar si se ha recogido información suficiente para justificar cualquier acción que decidamos adoptar.

CONSERVACIÓN DE REGISTROS

Todos los registros se conservan durante cinco (5) años y están fácilmente disponibles a petición oficial de un examinador, un regulador o una fuerza o cuerpo de seguridad aplicables.